基金净值高低的影响因素有哪些?(哪些方面对收益有影响)
1、什么是基金净值
基金净值全称基金单位净值,是指每份额基金当日的价值,代表了基金持有人的权益。
2、基金净值的参考意义
基金净值也是基金市场用来进行基金交易的依据,投资者一般使用其进行相关的计算。
假设一名投资者当天投入1000元进行基金的购买,相关基金申购费为1%,申购的当天单位净值为1.00,那么你买入的基金份数就为:
1000*(1-1%)/1.00=990份
3、基金净值的计算公式
基金净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额
基金总资产:指基金拥有的所有资产,指银行存款、股票、债券、其他有价证券等;
基金总负债:指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付的各项费用、应付的资金利息等。
基金总份额:指当时发行在外的基金单位的总量。
4、影响基金净值的主要因素
一般情况下,由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动,所以基金净值也会出现变化:
1)基金投资标的价格变动:基金主要投资于股票市场,市场行情的涨跌对基金净值的影响非常大。如果市场整体上涨,则基金净值也会随之上涨,反之亦然。
2)基金投资策略:不同基金有不同的投资策略,如价值投资、成长投资、指数基金等,策略的不同也会导致其净值的波动程度和波动方向不同。
3)基金公司的实力对基金净值产生间接影响:基金公司的研究能力,对于市场及某些行业趋势的判断、选时能力的强弱,会影响基金仓位的变化和净值的变动。
4)市场各方面因素:有国家货币政策、国家宏观经济形势、股票市场大盘走势、债券市场利率、央行存款利率等。
5、为什么取消基金净值估算
基金估值是按照最近一个季末基金的重仓股、持仓比例、仓位等数据,综合估算出来的数值,倘若重仓股或持仓股发生变化,那么净值和估值会有误差。
基民在买基金的时候是以实际净值买入,而不是以估值买入,因此估值只能作为参考依据而不能作为买入的条件。
近期,在监管的引导下,多家机构已下线基金净值实时估算功能,因为盘中净值估值会严重偏离实际净值,误导投资者短期投资决策,助推追涨杀跌,而频繁申购和赎回,也很难帮助投资者获取稳定的回报,下架该功能有利于保障投资者利益,引导理性投资,并促进行业高质量发展。
6、总结
除了关注基金净值及其未来的成长性外,我们在选择基金时,还应考虑以下几个因素:
1.基金的投资策略和风险收益特征
2.基金的历史表现和基金经理的经验水平
3.基金的费用和投资门槛等
综合来看,关注基金净值变化是我们在基金投资中的必要环节。在基金投资中,选择优秀的基金经理、基金公司和基金类型,是选择优秀基金的关键所在。另外,我们在基金投资,还要有长期的眼光,不要盲目追求高收益,保持适当的风险控制,才能实现较长期的稳健收益。