融资买入股票怎么操作？（操作流程和步骤简介）

融资买入股票是指投资者通过向券商借入资金或证券，进行股票买卖交易的一种方式。在进行融资融券交易之前，需要了解一些基本知识和操作流程。本文将详细介绍如何进行融资融券交易。

一、什么是融资融券交易？

融资融券交易，又被称为“证券信用交易”或保证金交易，是一种创新的交易工具。它包括两个主要方面：融资和融券。

在融资交易中，投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金以购买标的证券。具体来说，就是证券公司借钱给客户购买股票，客户在到期后需要偿还本金和利息。当市场行情好时，通过这种方式可以放大投资收益。

而在融券交易中，投资者同样向证券公司提交担保物，但这次是借入标的证券并卖出。也就是说，客户可以从证券公司那里借得证券并出售，然后在规定的时间内用相同种类和数量的证券归还，并支付一定的利息。当市场行情不佳时，可以通过卖空操作来获得收益。

值得注意的是，融资融券交易存在较大的风险。由于这是一种加杠杆的交易方式，所以盈利和亏损都会被放大。如果市场波动较大，可能会使投资者面临严重的亏损。因此，尽管融资融券交易有着明显的优势，如提高投资收益和增加投资机会等，但同时也要求投资者具备一定的风险承受能力和专业知识。

二、融资融券交易的优势和风险

优势：

1、增加交易资金和筹码：通过开通融资融券账户，散户可以向证券公司借入资金，从而增加投资者可用资金和交易筹码。例如，如果一个投资者在融资融券之前可以使用60万资金，那么他可以通过向证券公司借入资金来增加投资额度。

2、利用杠杆效应获取更大收益：融资融券是一种加杠杆的交易方式，可以帮助投资者在看涨市场情况下获取更大的收益。例如，当某只股票从10元涨到17元时，如果客户有10万元资金，他可以选择使用自有资金购买或者和融资资金一起购买，后者会放大他的投资收益。

3、做空市场：除了可以做多市场外，融券交易还允许投资者在预期某只股票价格下跌时，借入并卖出该股票，然后在价格下跌到一定程度后再买入归还，从而获得利润。

风险：

1、放大亏损：与上述的盈利放大类似，融资融券也可以将亏损放大。比如，如果投资的股票价格下跌，那么损失也会被放大。

2、有一定的门槛：开通融资融券的账户需要一定的交易经验和资产规模。例如，申请权限开通前20个交易日日均证券资产不低于50万元人民币，并且需要有6个月以上的交易经验。

3、有一定的风险控制要求：投资者需要有良好的风险承受能力和足够的专业知识，才能更好地控制融资融券交易的风险。

三、如何进行融资融券交易？

1、开通融资融券账户：投资者需要在券商处开通融资融券账户，并签署相关协议。

2、存入保证金：投资者需要向券商存入一定的保证金，作为借款或借入证券的担保。保证金的比例根据不同的券商和产品而有所不同。

3、选择融资或融券：投资者可以根据自己的需求选择融资或融券交易。如果选择融资交易，需要向券商申请借款；如果选择融券交易，需要向券商申请借入证券。

4、下单交易：投资者可以通过券商提供的交易平台进行下单交易。需要注意的是，融资融券交易需要进行双向交易，即同时买入和卖出同一种证券。

5、还款或归还证券：投资者需要在规定时间内归还借款和利息，或者归还借入的证券。如果无法按时还款或归还证券，可能会面临信用风险。

四、融资融券交易的风险控制

融资融券交易的风险控制包括以下几个方面：

1、控制仓位：投资者在进行融资融券交易时，应该控制好自己的仓位，避免过度杠杆化。建议不要超过自己的承受能力进行投资。

2、注意市场风险：融资融券交易可以让投资者在股票价格下跌时获得收益，但也需要注意市场风险。如果市场波动较大，可能会导致投资者亏损严重。

3、注意利率风险：融资融券交易需要支付利息，如果市场利率上升，会导致投资者的成本增加。因此，投资者需要注意利率风险，并选择合适的产品进行投资。

4、注意信用风险：如果投资者无法按时归还借款或证券，可能会面临信用风险。因此，投资者需要根据自己的实际情况选择合适的产品进行投资，并注意还款时间。