债券基金分类有哪些?(分为哪几种类型)
什么是债券基金?
简单来说,债券型基金就是主要投资于债券的基金。一般投资于债券的资金比例占到总资产的80%以上。债券基金的风险和收益介于货币基金和权益类基金之间,存在着一定的波动性,无法完全保证本金不亏损。
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债券基金有哪些类型?
(一)按投资范围分类
纯债基金:100%投资于债券的基金。由于完全不投资股票,因此波动较小、收益较稳定。
混合债券型基金:80%以上的资产投资于债券市场,20%以下的资产投资股票、衍生品等其他市场的基金。
可转债基金:主要投资可转换债券的基金。
(二)按信用状况分类
利率债基金:主要投资利率债,包括国债、央票、地方政府债、政策性金融债等。由于利率债的发行主体是国家或政府,因此信用风险相对较低,安全性较高。
信用债基金:投资对象为信用债,即除国家和政府以外的主体发行的债券,包括企业债、公司债、短期融资券等,相对利率债而言信用风险更高。
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债券基金追求稳健、波动较低是否意味着不会亏钱?
答案是否定的。尽管债券基金通常被评定为中低风险的产品,但仍然存在净值波动的风险。因此要注意以下几个要点:
(一)基金规模。规模越大,基金经理对债基的可操作性越强,但收益会受到一定限制。
(二)投资人结构。结构分散度高更好,如果机构投资者占比过高容易出现大额赎回后的净值下跌。
(三)基金成立时间。成立时间越长业绩数据越具有参考价值,如果超过3年以上,这只基金穿越过一个相对完整的牛熊周期,数据的真实业绩表现力更强。
(四)基金公司与基金经理。主要参考基金公司的公募规模、团队组建、产品数量、风险管控体系,基金经理的从业年限、历史业绩、投资风格等。
(五)历史收益与回撤。基金的阶段涨幅、平均收益率、评级、波动率、夏普比率、回撤、持有胜率等。
(六)有无踩雷情况。持仓信用债有无历史踩雷情况,可能会造成的违约风险等。
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